Investir en bourse c’est l’opportunité pour faire prospérer vos fonds, diversifier votre portefeuille, et participer activement à la croissance économique. Cependant, rappelez-vous que les risques varient en fonction de votre style d’investissement et de votre horizon temporel.
Dans cet article, explorez comment investir judicieusement pour minimiser les risques tout en optimisant vos rendements et votre temps.
Deux grandes approches se distinguent : l’investissement à moyen, long terme, et le trading à court terme.
Le choix final dépend de la situation individuelle de chaque investisseur, quel risque êtes-vous prêt à prendre et quel rendement re cherchez-vous ?
Investir en bourse avec sagesse : naviguer entre rendement élevé et risque maîtrisé.
Comme le montre le graphique ci-dessous, au-delà d’un horizon d’investissement de 10 ans, le risque diminue considérablement. Voici une synthèse en image qui vient d’un article de l’AMF (l’autorité des marchés français)
Les avantages d’investir en bourse sur un horizon moyen à long terme
L’investissement passif ou « l’investissement à long terme, » est une stratégie qui consiste à acheter des actions ou des fonds indiciels et à les conserver sur une période prolongée.
Cette approche repose sur la conviction que les marchés boursiers ont tendance à augmenter en valeur avec le temps, malgré les fluctuations à court terme.
Idéal pour ceux qui recherchent une expérience d’investissement sereine et rentable. En vous orientant vers cette approche, vous bénéficiez des points forts suivants :
- Risque atténué : investir sur le long terme vous permet de lisser les fluctuations du marché. Malgré les secousses momentanées, la tendance globale est à la hausse.
- Gestion du temps : 15 à 30 minutes par mois suffisent (ou par semaine pour les plus actifs).
- Performance solide : Les investissements à long terme ont historiquement généré des rendements plus stables et constants. En investissant dans des actions solides et en suivant des indices bien établis, comme le CAC 40 ou le S&P 500, vous êtes en mesure de profiter de la croissance à long terme des marchés.
- Frais réduits : Les frais associés à l’investissement passif (grâce aux ETF) sont généralement plus bas que ceux des stratégies de trading actif.
- Minimisation des Coûts de Transaction : L’investissement à long terme réduit les coûts de transaction. Vous évitez les frais liés aux transactions fréquentes, ce qui améliore votre rendement net.
- Tranquillité d’esprit : que les marchés montent ou baissent, vous en profitez dans les deux cas en investissant régulièrement. (Lorsque vous investissez sur le long terme, toute baisse permet d’acheter plus à moindres coûts).
Performances moyennes annuelles des principaux indices sur le LT
Calculs réalisés en 2023 et basés sur un investissement totalement passif (en restant investi même pendant les krachs) . Attention : Les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Faites preuve de prudence et diversifiez vos investissements.
Performances moyennes annuelles des 10 dernières années :
- SP 500 : 13.6 % par an
- CAC 40 : 8.6 % par an
- Nasdaq 100 : 12.6 % par an
Performances moyennes annuelles des 30 dernières années :
- SP 500 : 9.9% par an
- CAC 40 : 7.5 % par an
- Nasdaq 100 : 10.8 % par an
Remarque : ces performances varieront forcément en fonction de la période à laquelle vous commencerez à investir.
Découvrez pourquoi éviter le trading à court terme pour investir en bourse
À l’opposé, le trading à court terme, comprenant le scalping et le day trading (qui consiste à acheter et vendre dans la même journée), peut s’avérer séduisant de par les gains rapides qu’il promet. Toutefois, il comporte des inconvénients majeurs pour les particuliers :
- Risque accru : La volatilité des marchés à court terme peut conduire à des pertes significatives en un laps de temps très court.
- Exigence temporelle : C’est chronophage, un travail à plein temps, requiert une surveillance constante, une analyse pointue et des réactions rapides aux mouvements du marché.
- Stress : La pression liée aux décisions rapides et aux fluctuations constantes peut être source d’anxiété et d’épuisement.
- les couts de transactions : Réduisent considérablement la performance globale
De plus, le trading à court terme nécessite une formation solide, une discipline rigoureuse et une excellente gestion des risques. Sans ces compétences, le risque de subir des pertes est significativement élevé, surtout pour les novices.
Pour terminer, 80 % des opérations intraday (achat / vente dans la journée) sur le Forex sont réalisées par des robots de trading ; pour le marché actions US on serait à 60 %.
Quelques chiffres sur le trading à court terme que je déconseille vivement
À titre d’information en moyenne 80 % des investisseurs particuliers qui pratiquent du trading à court terme sont perdants.
En 2004 AMF a publié un article sur les résultats des investisseurs particuliers sur le trading de CFD et FOREX.
L’étude réalisée auprès de 4 courtiers en ligne nous montre que sur 4 ans, 89 % des clients ont perdu de l’argent, avec une perte moyenne de 10 887 euros.
La solution pour bien investir en bourse
En conclusion, bien que chaque stratégie d’investissement en bourse ait ses mérites, pour la majorité des investisseurs particuliers, privilégier une approche à long ou moyen terme semble être le choix le plus judicieux.
Cette démarche offre une combinaison attrayante de risques réduits, d’une gestion du temps optimale et d’une performance historiquement solide.
Avant d’investir son argent en bourse, il est essentiel de bien s’informer et de se former,
Si vous recherchez un accompagnement complet pour bien débuter, rejoindre une communauté pour obtenir un soutien supplémentaire, des astuces, et des conseils, je prévois l’ouverture d’un programme :
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